- Проведение постаудита решений операционных сотрудников AML-отдела: комплексная оценка обработки кейсов от момента выявления до принятия итогового решения (адекватность запроса, полнота и достоверность полученных документов, обоснованность принятия решения, корректность мотивированного суждения, соответствие нормативным требованиям и внутренним стандартам). - Выявление новых схем и трендов легализации доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма (ОД/ФТ) на основе анализа клиентских операций, открытых источников и текущей геополитической повестки (в том числе схем обхода санкций и указов Президента РФ); разработка рекомендаций по их предотвращению и последующее обновление внутренних регламентов и инструментов банка. - Формирование экспертных заключений и мотивированных суждений по сложным кейсам; участие в срочных разборках с руководством и смежными подразделениями. - Консультационная поддержка внутренних подразделений по вопросам соблюдения 115-ФЗ, санкционного законодательства и процедур внутреннего контроля. - Контроль соблюдения комплаенс-политик, внутренних регламентов и требований законодательства в части ПОД/ФТ, ЗСК и санкционного регулирования. - Участие в досудебных и судебных процедурах по спорным кейсам клиентов: от формирования правовой и фактической позиции до анализа хронологии событий, проверки подлинности документов, оценки правомерности приостановки операций и отказов в обслуживании. - Уверенное владение положениями 115-ФЗ, нормативными актами Банка России, типологиями ФАТФ и ЦБ РФ, методическими рекомендациями. - Подготовка материалов и участие во взаимодействии с Банком России, включая формирование аналитических справок, разборов, мотивированных суждений, решений МВК, а также инициативы по исключению клиентов из перечня 764-П. - Работа в CRM, Jira, Confluence, Helicopter (SQL), Терминальная ферма, Outlook, Excel, Word, PowerPoint, Whiteboard, Iris, внутреннее пространство и пр. - Выступаю наставником для сотрудников отдела по вопросам функционала и применения законодательства в сфере ПОД/ФТ, включая разбор кейсов, сопровождение адаптации новых сотрудников и развитие экспертизы команды.

- Организация и проведение анализа финансовых операций клиентов с целью выявления подозрительных и нестандартных транзакций, потенциально связанных с отмыванием доходов и финансированием терроризма. - Мониторинг клиентской активности с использованием внутренних автоматизированных систем и внешних источников данных. - Разработка и актуализация внутренних процедур и методик по выявлению подозрительных операций, в том числе критериев и сценариев анализа. - Проведение внутреннего анализа клиентов с высоким уровнем риска, формирование заключений по результатам комплексной проверки. - Подготовка и направление сообщений в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) в соответствии с требованиями законодательства (115-ФЗ). - Участие в проверках и взаимодействие с аудиторами и контролирующими органами (в том числе по запросам Банка России).

Консультация клиентов по запросам документов, направленным профильным подразделением банка в целях исполнения договора и действующего законодательства (115-ФЗ), помощь в формировании пакета документов, снижения негатива и повышения качества коммуникации. Анализ компании на предмет пересмотра решения комплаенса. Участие в разработке методички по выявлению рисков при работе с компанией клиента.

Работа с юридическими лицами, консультация по банковским продуктам и назначение встреч

Консультация физических лиц по вопросам продуктов банка. Назначение встреч по заявкам. Обработка заявок, заполнение данных клиентов.

Консультирование и обслуживание клиентов физических лиц Выполнение плана продаж Анализ документов, полученных от клиентов – физических лиц

Консультирование и обслуживание клиентов физических лиц Выполнение плана продаж

- Управление портфелем существующих клиентов - Выстраивание долгосрочных отношений - Осуществление мероприятий по удержанию клиентов склонных к уходу из банка - Осуществление звонков существующим клиентам - Привлечение новых клиентов ( с помощью запроса рекомендаций у действующих клиентов ) - Проведение встреч с клиентами на ежедневной основе - Поддержание высоких стандартов качества обслуживания - Продажа финансовых и инвестиционных продуктов, привлечение денежных средств - Теплые звонки - Холодные звонки - Ведение деловой переписки - Активные продажи - Активная работа с ФЗ-115

- Оформление ежедневных кассовых документов по приходу и расходу денежных средств - Инкассация денежных средств - Открытие/Закрытие операционного дня - Обеспечение сохранности денежных средств и соответствующих документов - Фиксирование всех операций в кассовой книге – приходно-расходные записи - Сверка наличных средств и передача их инкассаторам.

- Обслуживание физических лиц в отделении; - Операционное обслуживание клиентов (работа со счетами, пластиковыми картами, денежными переводами); - Консультация по банковским продуктам; - Продажи банковских и страховых продуктов; - Ведение отчётности. - Активные продажи - Теплые звонки

- Работа с клиентами – физическими лицами; - Консультация клиентов по спектру предлагаемых Банком услуг - Оформление и сопровождение договоров ( вклады, текущие счета, потребительские кредиты, кредитные и дебетовые карты, услуги страхования жизни и имущества, услуги интернет-банка, карты класса премиум ). - Теплые звонки - Активные продажи

- Консультация клиентов по кредитным продуктам банка -Оформление пакета документов - Активные продажи страховых продуктов. - Ведение отчётности. - Теплые звонки

- Предоставление полной информации потенциальному заёмщику о разнообразии кредитных продуктов, - Проверка подлинности и подготовка всего пакета необходимой документации, а также подписание кредитного договора. - Активные продажи - Ведение отчетности

- Консультация действующих и потенциальных клиентов по продуктам и услугам Банка - Прием входящих звонков - Внутренний перевод звонков.

- Реклама товара,с целью продвижения их на рынок - Акция натуральных соков - Активные продажи