Служба финансового мониторинга

Открытие счетов юридических лиц, ИП. РКО. Эквайринг.

Мониторинг операций, отправка ФЭС, работа в программе 1С, Комита, Консультант Плюс, Контур- Фокус, Спарк-Интерфакс, обучение работников компании, работа в офисе и на удалённом доступе. Проверка контрагентов.

- Выявление незаконных валютных операций организаций, - Репатриация денежных средств ст. 19 173 ФЗ - Контроль за соблюдением валютного законодательства налогоплательщиков. - Контроль за правильностью и своевременностью представления резидентами (физическими лицами) уведомлений об открытии(закрытии) счетов и отчетов о движении средств по счетам, открытых за пределами территории РФ. - Осуществление производства по делам об административных правонарушениях, совершенных юридическими лицами (составление актов проверок, протоколов об административных правонарушениях, подготовка постановлений к вынесению). - Подготовка информации по запросам УФНС России. - Составление отчетности

- Анализ деятельности (на основании проводимых операций по счету, сведениям из досье клиента, общедоступным сведениям из сети интернет, коммерческих баз данных и документов, предоставляемых по запросу) клиентов Банка с целью выявления операций и сделок имеющих сомнительный (незаконный) характер и инициирование последующих мероприятий в том числе направленных на прекращение такой деятельности; - Подготовка суждений по потенциальным клиентам банка с целью принятия решения о наличии/отсутствия рисков, связанных с заключением договора об открытии счета и/или предоставления услуг Банка; - Подготовка сведений (согласно 321-П (4936-У)) по сомнительным операциям для последующего направления в уполномоченный орган; - Участие в подготовке ответов по деятельности конкретных клиентов и деятельности филиалов Банка в рамках ПОД/ФТ по запросам регулятора; - Подготовка мотивированных суждений (признание деятельности сомнительной или не сомнительной) по деятельности клиентов для внутренних целей подразделений банка; - Участие в тестировании разработанных автоматизированных процедур ПОД/ФТ.

• Анализ отчетов по подозрительным операциям и взаимодействие с контрагентами (написание запросов, получение и анализ ответов, подготовка мотивированных суждений по итогам анализа); • Ежедневный мониторинг операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), попадающих под признаки необычных; • Подготовка и направление сведений в Уполномоченный орган по регулярной отчетности и отдельным запросам; • Проведение проверок наличия среди клиентов Банка организаций и физических лиц, в отношении которых применены, либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом и отчетность в Уполномоченный орган по вопросам реализации данных мер; • Контроль за проведением идентификации и обновлением анкет клиентов, представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев; • Оценка уровня риска ПОД/ФТ; • Консультирование сотрудников по вопросам реализации требований законодательства в области ПОД/ФТ и внутренних процедур (регламентов) по финансовому мониторингу; • Подготовка ответов на запросы надзорных и иных контролирующих органов; • Участие в разработке и актуализации Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и методологических материалов по данному направлению; FATCA

- Расчетно – кассовое обслуживание юридических лиц; - открытие, закрытие и ведение счетов юридических лиц; - операции с международными банковскими картами в филиалах Сбербанка России; - осуществление всех видов транзакционных операций (наличных и безналичных) юридических лиц; - осуществление документооборота по операциям юридических лиц, связанных с обслуживанием внешнеэкономической деятельности и валютным контролем;