В мои обязанности входит: - организация и осуществление деятельности внутреннего контроля в соответствии с требованиями Положения Банка России № 242-П - организация и осуществление деятельности в области ПОД/ФТ - приведение в соответствие деятельности Банка по вопросам, связанным с информационной безопасностью - управление правовыми рисками, осуществление юридической поддержки Банка, взаимодействие с государственными органами - взаимодействие с Банком России по возникающим вопросам, в том числе работа с запросами Банка России - взаимодействие с регуляторами, ФАС - консультирование в области страхования, оспаривание случаев, связанных со страхованием при кредитовании - взаимодействие с Советом директоров, раскрытие информации в Интернет, - ВПОДК (оказание помощи в подготовке ежегодной отчетности) - проведение внутренних расследований - иный вопросы

1. Осуществление комплаенс проверок: - выявление случаев (особенно многократные) изменения унифицированных форм договоров (например, кредитных договоров) в соответствии с пожеланиями клиента или в ущерб позиций Банка (в частности, ковенант и условий об ограничении риска или отдельных финансовых показателей); - отслеживание несоответствий проводимых операций условиям (например, в части ставки, срока) определенных коллегиальными органами Банка (например, Финансовым комитетом) или нормативными документами, либо сложившимся типовым рыночным сделкам; - анализ контрагентов на предмет соответствия их масштабов бизнеса, роли в группе (заемщиков) предъявляемым требованиям со стороны Банка, в том числе в части принятых условий обслуживания (обеспечение, сумма договора); - отслеживание операций, осуществленных с нарушением лимитов (установленных коллегиальными органами Банка) или процедур в части наличия возможного комплаенс риска; - выявление операций с “сомнительными” заемщиками и контрагентами (имеющих признаки “заемщиков-пустышек”, зарегистрированных по адресам массовой регистрации, в офшорных зонах, с нераскрытыми бенефициарами); - выявление непрозрачных операций на финансовых рынках или операции с неоднозначным экономическим эффектом (в том числе, “зеркальные” операции или операции с минимальной маржой); - анализ запросов о неприменении штрафных санкций к контрагентам (заемщикам), о снижении процентных ставок по кредитам или повышении по депозитам, о переводе клиента на льготное обслуживание, либо о прочем изменении условий, связанном с потерей или упущением выгоды или ее снижения для Банка; - руководство процессом осуществления проверок вышеуказанных операций на наличие комплаенс-рисков, коррупционной составляющей, риска для репутации Банка, его акционеров и руководства; - анализ обоснованности применения льготных условий рассчетно-кассового обслуживания, прочих пониженных тарифов; - анализ случаев привлечения к работе страховых компаний не исходя из критериев по минимизации рисков; - разбор случаев со страховыми и оценочными компания не из числа рекомендуемых подразделениями по оценке рисков, либо по выбору бизнес-подразделений или заинтересованных лиц; рассмотрение случаев превышения рекомендуемого максимального уровня принимаемого риска на страховые компании, с установлением объективных причин таких нарушений и виновных сотрудников; - оценка обоснованности выбора технических компаний (оценочных, сюрвейерных, консалтинговых) и отсутствие при осуществлении такого выбора конфликта интересов; - контроль деятельности сюрвейерных и технических компаний, осуществляющих свои функции в рамках заключенных с Банком договоров; 2. Анализ выявленных рисков в процессе комплаенс контроля: - отслеживание операций с возможным конфликтом интересов у сотрудников Банка, особенно проведение которых не подлежит одобрению коллегиальных органов управления; - выявление случаев вымогательства либо получения взяток в процессе заключения сделки, либо коммерческого подкупа в целях упрощения административных и прочих процедур; - анализ существенности выявленных рисков, их количественную оценку, определяет вероятность их возникновения, тяжесть последствий, влияния на финансовый результат, в том числе с использованием экспертных методов и методов статистического моделирования; - участие в проведении расследований по фактам и причинам реализации рисков существенных для деятельности Банка с установлением виновных сотрудников, подразделений, тяжести последствий или еще нереализованного ущерба; - подготовка заключений, отчетов или справок для рассмотрения на заседаниях коллегиальных органов Банка о выявленных рисках, конфликтах интересов, операциях с коррупционной составляющей; - обеспечение раскрытия органам управления Банка сведений о реальном или потенциальном конфликте интересов, полученном в результате проведенных проверок; - участие в разработке рекомендаций по управлению комплаенс риском для Президента Банка, Правления, прочих органов управления Банка, руководителей структурных подразделений на основании сформированных отчетов и накопленных данных; - участие в разработке и исполнении комплекса мер, направленных на снижение уровня комплаенс риска в Банке, выработанных в ходе рассмотрения отчетов СВК на заседаниях органов управления или полученных в качестве поручений Руководства Банка; - анализ внешней среды Банка, в части изменения требований к Банку, изменений общего законодательства, стандартов и правил совершения операций, в том числе установленных ассоциациями, в которые входит Банк, а также практики взаимодействия между контрагентами, принятой на рынке; - участие в проведении мониторинга эффективности управления комплаенс риском со стороны структурных подразделений, ответственных сотрудников, а также как метод самооценки; 3 Проведение работы по соблюдению Банком требований законодательства РФ в отношении инсайдерской информации 4. Анализ деятельности Банка на рынке ценных бумаг (анализ сделок, процессов и пр.) в качестве брокера, дилера и депозитария, взаимодействие с СРО 5. Общие функции: - содействие повышению качества и полноты проводимых проверок в целях минимизации возможных убытков из-за несоблюдения законодательства и внутренних документов Банка; - участие в разработке стратегии и планов развития комплаенс-контроля, внутренних документов, направленных на устранение или минимизацию конфликтов интересов, на противодействие коммерческому подкупу и коррупции; - участие в разработке стандартов и методологии проведения проверок, обеспечивает соответствие подготавливаемых материалов предъявляемым требованиям со стороны руководства; - взаимодействие с сотрудниками других структурных подразделений Банка, разъясняет сотрудникам Банка принципы, правила, методы, права и обязанности в процессе проведения комплаенс-проверок; - участие в организации и контроле за реализацией принятых мер в результате рассмотрения отчетов СВК на заседаниях органов управления Банка, а также выработанных СВК рекомендаций; - участие в подготовке справок и отчетов для органов управления Банка по вопросам, относящимся к компетенции СВК; - сотрудничество с профильными подразделениями контролирующего акционера в части управления комплаенс риском, конфликтом интересов, противодействия коррупции; - подготовка материалов для проверяющих органов как на периодической основе, закреплённой внутренними документами Банка, так и по специальному запросу от органов управления Банка; - участие во встречах с рейтинговыми агентствами и аудиторами по вопросам, функционирования и совершенствования системы внутреннего контроля, содействия осуществлению финансово-хозяйственной деятельности Банка; - участие во взаимодействии с надзорными органами и участниками финансового рынка по вопросам обмена опытом, обобщения информации о практике осуществления комплаенс-контроля в других организациях (в том числе – по результатам участия в семинарах и конференциях), подготовке предложений по применению положительного опыта других организаций в Банке. - участие в организации мероприятий, направленных на соблюдение правил корпоративного поведения и принятых стандартов. 6. Сопровождение деятельности кадровой службы: - консультации по вопросам планирования и обеспечения Банка кадровыми ресурсами (согласование и утверждение штатных расписаний, помощь в организации процесса бюджетирования) - рекомендации по вопросам организации работы по обучению и повышению профессионального уровня работников; - рекомендации по осуществлению документооборота, - помощь в разработке, внедрении, оптимизации систем материальной и нематериальной мотивации персонала на основе KPI, - рекомендации по вопросам нематериальной мотивации персонала; - трудовые споры, урегулирование конфликтов и пр.

•полное юридическое сопровождение деятельности микрофинансовой организации; •оценка и мониторинг рисков, комплаенс функции, юридическое сопровождение регистрации компании в реестре микрофинансовых организаций; •разработка и согласование стандартных форм и внутренних документов для обеспечения деятельности микрофинансовой организации; •организация договорной работы; •анализ рекламных материалов и маркетинговых акций; •корпоративная работа; •представление интересов в контролирующих организациях (Минфин РФ, ФАС РФ, Роспотребнадзор); •претензионно-исковая работа (жалобы клиентов; взыскание задолженности с должников и т.д.); •работа с объектами интеллектуальной собственности: товарные знаки, лицензионные соглашения •Разработка правовой позиции компании по стратегическим вопросам; •Взаимодействие с государственными, общественными и иными организациями; •Административное и судебное производство. Наличие большого, успешного, практического опыта ведения административных дел.(Реклама, ФМС, администрация и тд.). •Написание заключений по возникающим юридическим вопросам; •Отслеживание изменений законодательства, оперативное реагирование и оповещение коллектива;

ОБЯЗАННОСТИ: - Функции комплаенс: - консультирование и проведение согласования внутренних документов по вопросам введения новых продуктов, услуг, процессов новых продуктов, - участие в служебных расследованиях, - участие в комиссиях и комитетах Банка, где рассматриваются вопросы, затрагивающие степень выполнения действующего законодательства, - взаимодействие с регулирующими органами, участие в проведении проверок Банка регулирующими органами ( оказывать содействие персоналу Банка при проведении проверок), - защита персональных данных, организация работы по защите персональных данных в Банке, - координация сложных проектов и сопровождение новых; - консультации по вопросам трудового права; - участие в претензионной работе и судебной защите интересов Банка; - согласование сделок с ФАС - организация Комплаенс службы «с нуля» с учетом требований Группы, в том числе: • создание службы комплаенса и поддержание этой функции • выявление, оценка и мониторинг комплаенс рисков, которые возникают в процессе деятельности Банка, в том числе риск несоблюдения Банком требований действующего законодательства, требований и предписаний Банка России и иных регуляторов, а также несоблюдение внутренних правил, инструкций, обязательных стандартов. • разработка внутренних документов по управлению комплаенс-риском, основанных на действующем законодательстве РФ и требований Группы; • проведение ежегодного compliance risk-assessment, и разработка на его основе плана работы комплаенс службы Банка. • Определение и мониторинг событий, связанных с комплаенс-риском, выявление потенциальных комплаенс рисков; • Координация и участие в разработке комплекса мер, направленных на снижение уровня комплаенс-риска • анализ внедряемых новых банковских продуктов, услуг, анализ модификации существующих банковских продуктов, услуг, в том числе процесс внедрения в действие; • выполнение требований, установленных Группой относительно этики, противодействия коррупции, политики подарков, управления конфликтом интересов, правил относительно личных транзакций сотрудников с финансовыми инструментами Банка. • координация подготовки ответов на запросы Банка России, координация процесса внедрения централизованное упорядоченного хранения всех приложений к ответам на запросы Регулятора с возможностью сопоставления направленного ответа и приложения. Ведение отчетности по запросам регуляторов, и предоставление информации Совету директоров о предписаниях, рекомендациях регуляторов, и статус их выполнения. • внедрение требований локального законодательства и применимых требований Группы в области анти-коррупции, политики подарков. Разработка\доработка соответствующих внутренних документов. Контроль соблюдения требований. • Внедрение требований локального законодательства и применимых требований Группы в области управления конфликтом интересов. Разработка\доработка соответствующих внутренних документов по выявлению, мониторингу и отчетности о конфликтах интересов. Выявление и предотвращение ситуаций конфликта интересов. Участие в разработке внутренних документов, направленных на минимизацию конфликта интересов. Анализ возможных типов конфликтов, актуальных для бизнеса Банка и формализация их контроля. Контроль соблюдения требований. • Personal account dealing (PAD) - разработка и контроль правил осуществление сотрудниками Банка сделок с финансовыми инструментами. Введение соответствующей инструкции для проведения личных операций с финансовыми инструментами, разработанной на основе требований Группы. • участие в разработке внутренних документов и организации мероприятий, направленных на соблюдение правил корпоративного поведения, норм профессиональной этики. • Мониторинг жалоб клиентов, ответов, расследований, связанных с жалобами клиентов, предоставление ежегодного отчета Совету директоров о полученных жалобах клиентов, результатах их рассмотрения; • отчетность органам управления Банка и в Группу об инцидентах комплаенс-риска. Определение и фиксация во внутренних документах порядка предоставления отчетности по инцидентам комплаенс-риска, определения и признаков инцидента комплаенс-риска. • Обучение сотрудников Банка по вопросам, связанным с комплаенс службой, в том числе с Code business conduct Группы. • Разработка порядка направления и расследования обращений сотрудников о случаях нарушении (whistleblowing procedure). • Взаимодействие с подразделениями Банка по вопросам комплаенса; • Участие в проектной работе и заседаниях комитетов Банка. - Функции Корпоративного секретаря: корпоративное сопровождение Банка, консультирование органов управления Банка, проведение заседаний, осуществление контроля за исполнением решений, принятых общим собранием акционеров, Советом Директоров и Правлением Банка и пр. - консультирование и поддержка деятельности Банка в области рынка ценных бумаг, сделок с производными финансовыми инструментами, депозитарной деятельности, брокерской и дилерской деятельности, в том числе правовая экспертиза и подготовка заключений по вопросам осуществления банком деятельности на рынке ценных бумаг (дилерская, брокерская, депозитарная); - контроль за соблюдением процедуры раскрытия информации о Банке, установленной законодательством, а также Уставом и иными документами Банка, в том числе через механизм публичного раскрытия информации, - проведение ежемесячного мониторинга законодательства, и осуществление результатов мониторинга начальникам подразделений Банка, - консультирование и проведение согласования внутренних документов по вопросам введения новых продуктов, услуг, процессов новых продуктов, - участие в служебных расследованиях, - участие в комиссиях и комитетах Банка, где рассматриваются вопросы, затрагивающие степень выполнения действующего законодательства, - взаимодействие с регулирующими органами, участие в проведении проверок Банка регулирующими органами ( оказывать содействие персоналу Банка при проведении проверок), - контроль за своевременностью размещения списка аффилированных лиц на официальном сайте Банка в сети интернет, - ведение, обновление списка инсайдерской информации, и его размещение на официальном сайте Банка, - защита персональных данных, организация работы по защите персональных данных в Банке, - координация сложных проектов и сопровождение новых; - приобретение активов (проверка юридической чистоты активов, структурирование сделок, оформление документов по сделкам); - консультации по вопросам трудового права; - участие в претензионной работе и судебной защите интересов Банка; - согласование сделок с ФАС - организация Комплаенс службы «с нуля», оптимизация работы юридической службы в целом, защита персональных данных, и пр. - правовое сопровождение международного финансирования Банка, в частности: 1) международных кредитных сделок, в том числе синдицированных; 2) сделок на международном рынке капиталов, в том числе выпуск еврооблигаций; международных документарных операций (аккредитивы, банковские гарантии). 3) сотрудничество с внешними юристами по операциям и сделкам, осложненным иностранным элементом. 4) разработка и согласование типовых и нетиповых форм договоров, внутренних нормативных документов Банка, касающихся осуществления операций и заключения сделок, юридическое сопровождение которых входит в компетенцию отдела. 5) консультации сотрудников по вопросам применения действующего законодательства РФ и нормативных актов ЦБ РФ, относящихся к работе отдела. 6) обеспечение подразделений Банка правовой информацией в соответствии с поступающими запросами. - сопровождение деятельности по раскрытию информации. - правовое сопровождение сделок с активами, ценными бумагами и долями участников, эмиссии и размещения ценных бумаг, процедур IPO; - налоговая экспертиза проектов договоров, положений, приказов, распоряжений и иных документов, затрагивающих вопросы налогообложения; выявление и предупреждение налоговых рисков; мониторинг налогового законодательства с целью определения влияния планируемых изменений на налоговые издержки Банка; разработку предложений по созданию комплекса мер, направленных на снижение налоговых рисков в рамках действующего законодательства; подготовка аналитических материалов по спорным и сложным вопросам налогового законодательства; подготовку аналитических материалов по спорным и сложным вопросам налогового законодательства; анализ актов и решений налоговых органов, принятых по результатам камеральных и выездных проверок Банка с целью выработки практических рекомендаций по вопросам налогообложения отдельных операций; экспертиза требований, актов, решений и иных документов, исходящих от налоговых органов на предмет их соответствия действующему законодательству; подготовку совместно с другими подразделениями соответствующих предложений к актам налоговых проверок с обоснованием правовой позиции Банка; представление интересов Банка при рассмотрении налоговыми органами материалов налоговых проверок; обжалование решений налоговых органов, вынесенных в ходе и по результатам мероприятий налогового контроля, в вышестоящие налоговые органы; представительство в судах по налоговым спорам.

• Обеспечение правового сопровождения деятельности МФО, в том числе правовой защиты интересов; • Формирование юридической структуры МФО; • Участие в открытии новых направлений бизнеса (проведение переговоров, due diligence, разработка структуры сделки, предложение и реализация схемы осуществления инвестиций, разработка юридических схем приобретения активов); • Сопровождение сделок с нерезидентами; • Взаимодействие с внешними консультантами по правовым вопросам; • Методическое руководство правовой работой, разработка локальных нормативных актов и иных документов правового характера; • Оказание правовой помощи структурным подразделениям в подготовке и оформлении различного рода правовых документов, участие в подготовке обоснованных ответов на претензии; • Контроль деятельности по разработке и осуществлению мероприятий по укреплению договорной, финансовой и трудовой дисциплины, обеспечению сохранности имущества МФО; • Контроль за получением и продлением лицензий, разрешений и иных необходимых документов для ведения деятельности; • Представление интересов МФО в суде общей юрисдикции и арбитражных судах при рассмотрении особо сложных и важных дел, представление интересов МФО в других органах власти и управления при решении правовых вопросов.

Корпоративное право, сделки с недвижимостью (аренда), взаимодействия с государственными органами (Лицензионная палата (получение лицензии на реализацию алкоголя), ФНС и прочее), поставка, претензии, переговоры с клиентами, трудовое право, налоговое право, контроль за деятельностью подразделений компании, Трудовое право, опыт подготовки правовых заключений по вопросам, связанным с трудовыми отношениями, разработка проектов трудовых договоров, локальных нормативных актов и иных документов разработка внутренних документов, корпоративное право, юридический аудит подразделений компании и др.Полное юридическое сопровождение деятельности группы компаний (работа в сфере налогового, международного, административного, гражданского, трудового, корпоративного права, интеллектуальной собственности и т.д.). Модернизация и внедрение оптимальной корпоративной структуры холдинга. Текущий юридический мониторинг и правовой аудит деятельности подразделений. Выявление и оптимизация юридических рисков холдинга. Экспертиза учредительных документов. Согласование корпоративных одобрений холдинга •Консультирование сотрудников компании по вопросам трудового права •Представление интересов компании в суде •Разработка шаблонов типовых документов в сфере трудового права, локальных нормативных актов •Проверка договоров, разработка шаблонов договоров •Взаимодействие с государственными органами (Государственная инспекция труда и др.)