Выявление недостатков в банковских процессах влияющих на качество и правильное отражение данных в АБС Банка: проверка / тестирование новых и ранее внедренных процессов, выявление недостатков ( включая нарушение законодательства в части идентификации) , последующее отражение рисков , предложение мероприятий ( включая компенсирующих мероприятий) в целях минимизации риска, участие в согласовании проектов в части соблюдения требований 115 ФЗ и 152 ФЗ. Методология - внесение изменений в Регламенты / Инструкции , Правила по ПОД\ФТ по теме идентификация . Ответы на запросы подразделений ( горячая линия) по вопросам касающимся темы идентификация и правильность отражение данных в АБС.

Реализация проекта «Единые Правила Системы» 1.1. Разработка схемы единых Правил Системы для сбора и распределения платежей в сфере ЖКХ, в части перехода с двухсторонних договорных отношений на эко-систему, основанной на единой базе Оператора Системы и других Участников, в целях: - оптимизации процесса в части документооборота, - удобство подключения Участника и доступа ко всем услугам Системы; - взаимодействия с другими кредитными организациями в Системе в соответствии с выбранной роли Участника. 1.2. Поставка задач для IT подразделений в целях реализации проекта Правил Системы; 1.3. Создание НПА (Правил Системы, включая все первичных документов для каждого Участника, Внутреннего положения и порядка взаимодействия между подразделениями банка, схемы (Visio) дорожной карты и других регламентов в рамках процесса. 2. Реализация проекта «Правила Платежной системы» Разработка схемы и процесса взаимодействия участников Платежной системы в целях согласования проекта , а также: Архитектуры Платежной системы и взаимодействие Участников Платежной системы;  Требования к Участникам Платежной системы;  Требования к информационной защите Платежной системы;  Отчетность, направляемая при функционировании Платежной системы;  Схемы взаимодействий Участников Платежной Системы; В дальнейшем, после согласования проекта и ролей каждого участника, создание Правил и постановка задач для IT подразделений и Информационной безопасности.

Руководитель Службы финансового мониторинга 1) Методология: Разработка внутренних нормативных документов в разрезе отдельных бизнесс-процессов (регламенты, приказы, информационные письма) ; Внутренние нормативные документы в разрезе Платежной системы в соответствии с Законом 161-ФЗ; Внутренние нормативные документы в части взаимодействия и контроля за Банковскими платежными агентами (построение бизнес -процесса и методология). Запуск с нуля проекта "Электронная коммерция ", договорная база интернет - экваринга и AML контроль за мерчантами, включая нерезидентов. Работа с Платежными Агрегаторами и контроль за спецсчетом. Реализованы и запущены проекты : 1. Мобильная коммерция (в части согласования договорных отношений с Оператором связи в рамках 161-ФЗ связанных с открытием счетов ЭДС каждому Абоненту ( как без идентификации, так и упрощенной идентификацией) для реализации таких проектов - как оплата товаров через интернет (переводы c2b), переводы на счета физ. лиц через платформу c2c), договорная обвязка с банками - эквайерами. По итогам проверки ЦБ замечаний по проекту нет. 1.2. Выплата кэшбэка ( в части создания договоров с IT разработчиком , с точки зрения 161-ФЗ –Платежным агрегатором, имеющим договорные отношения с торговыми сетями, через которые приобретаются товары с начислением кэшбэка, в целях реализации выплаты кэшбэка на стороннюю карту, описание механизма взаимодействия с целью выполнения требований Законодательства 161-ФЗ,115- ФЗ в том числе проверки легитимности выплаты средств от юридического лица в пользу физических лиц в автоматическом режиме, посредством проверки через онлайн сервисы (в этой части, постановка задач для IT подразделений, формирование требований для агрегатора) 1.3. Эквайринг для потребительских кооперативов через Центросоюз РФ. Создание договорной обвязки для БПА (идентификация и выпуск карт) . Полный механизм контроля и передачи информации через собственный ресурс (АПК на базе Canopus), включая постановку задач для механизма полной идентификации и выдачи карт. Механизм онлайн контроля для деятельностью БПА, удаленный визуальный осмотр точек БПА посредством разработанных программ с фиксированием местонахождения БПА (геолокация) и времени осмотра. Внедрение Платежной системы Sendy в целях реализации неторгового эквайринга для кооперативов в части приема и выплаты паев от пайщиков, проработка легитимности сделки и документооборота через сервис Canopus закрывающих риски легализации. По итогам проверки ЦБ замечаний по проекту нет. 1.4. Транспортная карта в регионах. Создание проектов договоров для БПА (прием наличных денежных средств в рамках 103-ФЗ), а также внедрение терминалом по приему безналичных. Построение процесса и Правил контроля за спецсчетом 40821, автоматизированный контроль в рамках 161-ФЗ. Совместно с Оператором системы создание единых Правил транспортной системы, автоматизация процесса по выгрузке данных в АБС и создание в отдельном модуле аналитического учета ЭДС, контроль за счетом Оператора системы в части оплаты в пользу перевозчиков. 1.5. СБП как переводы и эквайринг по переводам C2B, согласование с НСПК возможности применения практики платежного агрегатора, и возможности приема платежей без открытия торговой точки расчетного счета, полное описание процесса, вопросы – ответы с регулятором в части взаимодействия по новым условиям, создание договоров ( с Агрегатором, с Мерчантами), постановка задач для IT в целях реализации проекта. 1.6. Другие проекты, связанные с торговым эквайрингом, в том числе взаимодействие с иностранными платежными системами WeChat и Alipay, соблюдение требований 161-ФЗ в части взаимодействия. 2.Участие и проведение мероприятий по управлению риска продукта(услуги): оценка нового продукта/услуги, а также согласно рекомендациям Банка России, внедрение технологий в целях контроля каждого продукта/услуги, написание технических заданий, внедрение заградительных тарифов, составление отчетов для руководителя Банка о состоянии риска ОД/ФТ и необходимости пересмотра; Составление ежемесячных/ежеквартальных отчетов для Председателя Правления. Составление ежегодного отчета о проделанной работе подразделение финансового мониторинга (без формального подхода, с полным описанием и заключением по каждой программе/участку ПОД/ФТ) 2) Обязательный контроль Выявление операции (сделки) клиентов Банка, подлежащих обязательному контролю; Составление запросов клиентам по проводимым операциям. Составление сообщений ( по 4936-У) в уполномоченный орган об операциях, подлежащих обязательному контролю и необычных сделках, контроль (отправка (АРМ КОМИТА); Автоматизации процесса по выявлению операций как подлежащих обязательному контролю, так и по сомнительным сделкам: постановка технических заданий; оценка процесса выявления; 3) Выявление сомнительных схем Автоматизация процесса, составление технических заданий с целью выявления сомнительных операций по направления ("обналичка" ЮЛ и ФЛ/ транзитные схемы по рекомендациям Банка России (налоговая нагрузка, оптимизация НДС, ломка платежей)/ контроль за списанием в пользу региональных компаний, вновь зарегистрированных/ переводы ФЛ без открытия счета/ мошеннические схемы по картам. 4) Участие в разработке и запуске новых проектов как Оператора по переводу денежных средств в Платежной системе Sendy, интеграция с другими участниками ПС, контроль за операциями ЭДС ( в том числе электронных кошельков). 5) Торговый эквайринг, разработка документов с учетом специфики, внедрение гибкого подхода идентификации в рамках ПОД/ФТ и автоматизация процесса. 6) Запуск с "нуля" проекта идентификации и выплаты через БПА, создание ПО интегрированного в АБС (написание задач по проведению полной и упрощенной идентификации, автоматическая передача сведений о клиенте) + выдача предоплаченных карт. Процесс контроля/ ограничения и лимиты в целях управления риском ОД/ФТ 7) Обучение Составление кратких тезисов по изменениям в Правилах по ПОД/ФТ, в бизнесс-процессах. Составление Слайдов сотрудникам для применения в работе.

C 10/2014 по 11/2015 исполняющий обязанности Ответственного сотрудника, с 03/2017 назначена начальником Управления финансового мониторинга по временному Приказу. в части ПОД/ФТ: 1) Методология: Разработка внутренних нормативных документов в разрезе отдельных бизнесс-процессов (регламенты, приказы, информационные письма) ; Участие и проведение мероприятий по управлению риска продукта(услуги): оценка нового продукта/услуги, а также согласно рекомендациям Банка России, внедрение технологий в целях контроля каждого продукта/услуги, написание технических заданий, внедрение заградительных тарифов, составление отчетов для руководителя Банка о состоянии риска ОД/ФТ и необходимости пересмотра; Составление ежемесячных/ежеквартальных отчетов для Председателя Правления. Составление ежегодного отчета о проделанной работе подразделение финансового мониторинга (без формального подхода, с полным описанием и заключением по каждой программе/участку ПОД/ФТ) 2) Обязательный контроль Выявление операции (сделки) клиентов Банка, подлежащих обязательному контролю; Составление запросов клиентам по проводимым операциям. Составление сообщений ( по 321-П) в уполномоченный орган об операциях, подлежащих обязательному контролю и необычных сделках, контроль (отправка (АРМ КОМИТА); В связи с переходом на новую АБС есть опыт полной автоматизации процесса по выявлению операций как подлежащих обязательному контролю, так и по сомнительным сделкам: постановка технических заданий; оценка процесса выявления; настройка систем с целью безошибочной загрузки данных по операции в dbf файл, постановка технических заданий разработчикам АО КОМИТА для глубокого/ полного логического контроля выявления ошибок по 321-П; 3) Выявление сомнительных схем Автоматизация процесса, составление технических заданий с целью выявления сомнительных операций по направления ("обналичка" ЮЛ и ФЛ/ транзитные схемы по рекомендациям Банка России (налоговая нагрузка, оптимизация НДС, ломка платежей)/ контроль за списанием в пользу региональных компаний, вновь зарегистрированных/ трансграничные переводы как ЮЛ так и ФЛ без открытия счета/ продажа иностранной валюты/ мошеннические схемы по картам. Полный анализ, запросы клиентам ( в автоматическом режиме) , составление мотивированных суждений 4) Обучение Составление кратких тезисов по изменениям в Правилах по ПОД/ФТ, в бизнесс-процессах. Составление Слайдов сотрудникам для применения в работе. Тестирование: составление вопросов Успешный переход процесса обучения с очного на удаленный с использованием приобретенного модуля ББТ (включая проверку знаний) Разработка Программы подготовки и обучения персонала Банка по вопросам ПОД/ФТ. Консультирование сотрудников по вопросам ПОД/ФТ 5) Идентификация и автоматизация процесса Участие и разработка скоринга проверок клиента на этапе предварительной заявки; Разработка оптимального пакета документов, соответствующего требованиям 499-П; Автоматизация (с нулевого цикла) процесса интегрирования данных клиента из открытых источников «СПАРК» в АБС, Разработка Личного кабинета, включая автоматизацию процесса по интеграции Вопросника в АБС и формирование Анкеты ПОД/ФТ с минимальным участием «ручного» ввода данных; Согласование тарифов с учетом оценки высокорисковых операций/услуг Согласование открытия счета клиента ЮЛ /согласование постановки на учет внешнеэкономического договора. 6) Взаимодействие с регулятором: Успешное прохождение проверок ЦБ (взаимодействие с рабочей группой, ответы на заявки рабочей группы,подготовка документов к проверке, формирование Акта возражений) Переписка с надзорными органами ( Банк России, Росфинмониторинг, включая 407-П). 7) Дополнительный функционал : организация работы по выявлению иностранных налогоплательщиков в рамках CRS и FATCA. Разработка внутренних нормативных документов, автоматизация процесса, отправка отчётности в IRS. Ответственное лицо по соблюдению санкционного эмбарго. Внедрение программного обеспечения , разработка внутренних документов по взаимодействию сотрудников в целях соблюдения санкционного режима.

Уполномоченный (Ответственный) сотрудник Филиала.Выявление операции (сделки) клиентов Банка, подлежащих обязательному контролю. Выявление и проведение анализа необычных сделок и сомнительных операций. Составление запросов клиентам по проводимым операциям. Составление сообщений ( по 321-П) в уполномоченный орган об операциях, подлежащих обязательному контролю и необычных сделках, контроль (отправка (АРМ КОМИТА), Переписка с надзорными органами ( Банк России, Росфинмониторинг, включая 407-П) Проведение идентификации клиентов и выгодоприобретателей, обновление сведений, указанных в анкете клиента, выгодоприобретателя и бенефициарных владельцах-юридического или физического лица. Составление ТЗ ( технических заданий) для автоматизации процесса. Оценка уровня риска, проверка информации о клиентах, мотивированные суждения и заключение. Анализ предоставленных документов и отчетности. Программы подготовки и обучения персонала Банка по вопросам ПОД/ФТ. Разработка методических программ и ПВК по ПОД/ФТ с учетом изменений в законодательстве.Разработка регламента взаимодействия сотрудников Филиала с ОФМ, другие внутренние документы в соответствии с НПА. Консультирование сотрудников по вопросам ПОД/ФТ, а также принятие решения/согласование при открытии счета или паспорта сделки клиента.Составление и предоставление ежегодной (ежемесячной) отчетности Руководителю Банка.

Выявление операции (сделки) клиентов Банка, подлежащих обязательному контролю. Выявление и проведение анализа необычных сделок и сомнительных операций. Составление запросов клиентам по проводимым операциям и реализация принципа "Знай своего клиента". Составление сообщений ( по 321-П) в уполномоченный орган об операциях, подлежащих обязательному контролю и необычных сделках. Переписка с надзорными органами ( Банк России, Росфинмониторинг) Проведение идентификации клиентов и выгодоприобретателей, обновление сведений, указанных в анкете клиента, выгодоприобретателя-юридического или физического лица. Составление ТЗ ( технических заданий) для автоматизации процесса. Оценка уровня риска, проверка информации о клиентах, мотивированные суждения и заключение. Программы подготовки и обучения персонала Банка по вопросам ПОД/ФТ

Финансовый мониторинг ( уполномоченного лицо в дополнительном офисе) -Выявление операции клиентов Банка, подлежащих обязательному контролю и по сомнительным сделкам,составление сообщений ( включая создание dbf файлаи отправка в ЦО, Прием и проверка документов для заключения/расторжения договоров банковского счета юридических лиц,ин.фирм/международных организаций , посольств. договоров на осуществление расчетов с применением системы электронного документооборота «Банк–Клиент»/подключение к системе. заключение/сопровождение/расторжение договоров банковского счета, дополнительных соглашений к ним с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателям . Покупка/продажа векселей, ведение досье векселедержателей. Открытие/закрытие, начисление процентов депозитов и депозитных сертификатов организаций.

Открытие/закрытие счетов юр. лиц- составление полной комплектации документов, сообщение в ИФНС, заверение копий. Прием, отправка плат поручений, выписки, картотека №1,2. Работа с банк-клиентом, работа с кор. счетами (открытие/закрытие счета, выписки банков-корреспондентов, проводки) ОФПЛ, работа с межбанковскими кредитами (заявка, договора, график платежа, начисление процентов, оплата с 313.. счетов)тех. часть отправки рейса, контроль, модем связь с МЦИ, расшифровка файлов, свод выписки МЦИ и основного кор. счета. Отчетность ИФНС, ФОР

Работа с юр/физ лицами. Выписки, плат. поручения/требования, переписка с ИФНС и органами гос. Учреждений, блокировка /приостановления по счетам, ведение позиции по кор.счету, работа по кор. счетам (лоро/ностро)

Работа по вкладам, начисление процентов, работа с юр. Лицами- прием отправка платежных поручений, выписки, Банк-Клиент, ведение картотеки №1,№2, работа с внебалансовыми счетами, счетами ДЕПО отчетность , сшив дня.

работа с наличностью, ин. Валюта, работа с картами, межд. переводы с открытием и без открытия счетов, мгновенные переводы по системе «Маниграмм», открытие счетов, оплата облигаций

работа с наличностью, прием платежей, работа с картами и терминалом , открытие/закрытие счетов физ. лицам , начисление процентов , переводы, оплата и обналичивание сертификатов и др. ценных бумаг